存10万被问现金来源

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于存10万被问现金来源的问题，于是小编就整理了1个相关介绍存10万被问现金来源的解答，让我们一起看看吧。

1. 银行卡转账超限额,去申请的时候会不会调查账户，调查资金的来源？

银行卡转账超限额,去申请的时候会不会调查账户，调查资金的来源？

银行卡存入超过一定数额，银行一般不会查资金来源。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

到此，以上就是小编对于存10万被问现金来源的问题就介绍到这了，希望介绍关于存10万被问现金来源的1点解答对大家有用。